Rekomendasi Aplikasi CRM Industri Keuangan dan Fiturnya

Industri keuangan punya tanggung jawab besar dalam mengelola sumber daya yang ada sambil menjaga keamanan data klien dan kepuasan mereka.

Klien di industri biasanya punya ekspektasi tinggi, terutama jika menyangkut uang mereka.

Teknologi terus berkembang, sehingga perusahaan harus mencari cara untuk menjawab ekspektasi tersebut. Karena jika tidak, mereka akan tertinggal dari kompetitor.

Karena itu, artikel ini akan membahas 8 aplikasi CRM untuk industri keuangan beserta penjelasan mengenai fitur, kelebihan, dan kekurangannya.

Tantangan yang Industri Keuangan Hadapi Tanpa CRM

Perusahaan membutuhkan data yang terpadu untuk inovasi layanan, keamanan, dan lain-lain.

Namun, ketika data penting tersimpan dalam sistem departemen yang terpisah (data silo), akan sulit untuk memperoleh wawasan menyeluruh tentang kinerja bisnis.

Kesenjangan data dan ketidakcocokan antar sistem yang berbeda menghambat kemampuan untuk membentuk gambaran utuh mengenai preferensi pelanggan dan menyesuaikan produk keuangan sesuai kebutuhan mereka.

Informasi pelanggan yang hilang, tidak akurat, atau sudah usang juga menyulitkan penilaian risiko keuangan secara tepat, mendeteksi penipuan, dan memenuhi kewajiban regulasi.

Data bisa hilang karena berbagai alasan, misalnya karena karyawan tidak mengisi semua kolom data untuk pelanggan atau transaksi tertentu, atau karena kesalahan pengetikan.

Masalah ini umum terjadi pada organisasi yang tidak memiliki standar baku dalam pengumpulan dan kualitas data.

Kekosongan data dapat menimbulkan masalah serius, termasuk pelaporan keuangan yang tidak lengkap atau tidak akurat.

Jika perusahaan tidak dapat menyediakan informasi yang dibutuhkan untuk laporan kepatuhan atau audit dengan cepat, mereka bisa dikenakan denda atau sanksi lainnya, serta menurunkan reputasi.

Data yang tidak lengkap atau tidak memadai juga membuat proses analisis data menjadi lebih sulit dan memakan banyak waktu, sehingga menghambat pengambilan keputusan bisnis yang tepat dan berbasis data.

Baca Juga: Rekomendasi 8 Aplikasi CRM Telemarketing Terbaik

Manfaat Aplikasi CRM untuk Industri Keuangan

Aplikasi CRM menawarkan banyak keuntungan bagi industri keuangan, seperti membantu meningkatkan hubungan dengan klien, menyederhanakan operasional, dan meningkatkan kinerja bisnis secara keseluruhan.

Berikut ini penjelasan lebih lanjutnya:

• Manajemen klien yang lebih baik: CRM memusatkan data pelanggan, memungkinkan layanan yang personal dengan melacak interaksi, preferensi, dan tujuan keuangan klien.
• Pengalaman pelanggan yang lebih baik: CRM membantu memberikan komunikasi yang tepat waktu dan relevan, meningkatkan kepuasan dan retensi klien melalui layanan yang disesuaikan dan penjangkauan proaktif.
• Peningkatan efisiensi: Alur kerja otomatis, pengingat, dan fitur pelaporan menyederhanakan tugas-tugas seperti follow up, manajemen prospek, dan pelacakan kepatuhan, sehingga mengurangi pekerjaan manual.
• Analisis data yang lebih baik: CRM memberikan wawasan tentang perilaku pelangganm sehingga memberi peluang peningkatan penjualan dan meningkatkan segmentasi pelanggan.
• Hubungan klien yang lebih kuat: Dengan memberikan gambaran komprehensif tentang riwayat keuangan, tujuan, dan interaksi klien, CRM memungkinkan keterlibatan yang lebih mendalam dan bermakna.

Baca Juga: CRM untuk UMKM: Tantangan, Peran, dan Rekomendasinya

Rekomendasi Aplikasi CRM Industri Keuangan

1. CRM.ID

Aplikasi CRM.ID adalah solusi yang cocok untuk industri keuangan yang ingin fokus memberikan pelayanan terbaik kepada klien mereka.

Penyedia WhatsApp Business API resmi ini mampu mengumpulkan data pelanggan Anda di satu tempat yang mudah diakses dan membantu Anda mensegmentasinya berdasarkan tag tertentu.

Antarmukanya yang bersih dan sederhana membantu Anda mengoperasikannya tanpa hambatan dan tanpa perlu pelatihan yang memakan waktu.

Dengan CRM.ID, Anda bisa mengirim pesan massal kepada pelanggan, mempersonalisasi chat, dan menggunakan template untuk meningkatkan kecepatan layanan pelanggan Anda.

Kelebihan:

• Satu skema harga tanpa biaya tambahan
• Mendukung kerja sama tim dengan pembagian tugas antar agen otomatis
• Bisa digunakan banyak agen tanpa batasan
• Antarmuka yang sederhana dan intuitif
• Centang hijau WhatsApp untuk meningkatkan kredibilitas bisnis
• Pengaturan hak akses karyawan

Kekurangan:

• Karena skema harganya, maka kurang cocok untuk bisnis yang menangani volume percakapan tinggi.

Baca Juga: 10 Rekomendasi Software CRM untuk Perusahaan Manufaktur

2. Aplikasi CRM industri keuangan BIGContacts

BIGContacts adalah aplikasi CRM untuk menyederhanakan dan mengotomatiskan alur kerja, sekaligus memastikan interaksi yang personal dengan pelanggan.

Software ini memiliki 360-degree view terhadap semua detail akun klien termasuk aset, transaksi, dokumen keuangan, dan riwayat komunikasi.

Aplikasi CRM ini menciptakan basis data yang ringkas dan hanya menyimpan informasi paling relevan agar mudah dan cepat diakses.

Selain itu, BIGContacts mampu membuat kampanye email bertahap (drip email) yang personal serta pelaporan performa kampanye yang canggih.

Kelebihan:

• Integrasi langsung dengan QuickBooks untuk melacak seluruh transaksi langsung dari catatan kontak
• Segmentasi pelanggan yang efektif untuk memprediksi kebutuhan klien dan menawarkan solusi yang relevan
• Mendukung kolaborasi tim dan memungkinkan berbagi tugas dan file dengan mudah melalui CRM versi mobile

Kekurangan:

• Membutuhkan koneksi internet yang sangat stabil saat bekerja dengan data dalam jumlah besar
• Pembaruan perangkat lunak yang sering menuntut pengguna untuk terus beradaptasi

Harga:

Tersedia paket gratis dan berbayar mulai dari $9,99 per bulan

Baca Juga: 7 Rekomendasi Alternatif Software CRM Insightly dan Fiturnya

3. Aplikasi CRM industri keuangan Creatio

Bagi industri keuangan yang mencari platform no-code untuk mengotomatiskan operasional harian, Creatio adalah salah satu rekomendasi utama.

Aplikasi CRM yang sangat fleksibel ini membantu industri keuangan bergerak lebih gesit dengan mengintegrasikan data pelanggan, mengotomatiskan proses, dan mendukung pengambilan keputusan yang lebih baik.

Creatio juga memiliki kemampuan pengelolaan kampanye omnichannel yang baik serta menyempurnakan pengalaman pelanggan secara keseluruhan.

Kelebihan:

• Platform low-code yang mudah dikustomisasi, bahkan oleh pengguna tanpa latar belakang pemrograman
• Alat predictive scoring untuk membantu proses pengambilan keputusan kredit
• Akses ke pemantauan KPI (key performance indicator) secara real-time, pelaporan, dan analitik
• Platform terpadu untuk tim penjualan, pemasaran, dan layanan guna mendorong kolaborasi
• Fitur manajemen dokumen dan proses penjualan end-to-end

Kekurangan:

• Pembuatan formulir online membutuhkan pengetahuan HTML

Harga:

• Mulai dari $25 per pengguna per bulan

Baca Juga: 7 Aplikasi CRM untuk Tingkatkan Layanan Lembaga Pendidikan

4. Wealthbox

Jika perusahaan Anda bergerak di industri keuangan dan membutuhkan aplikasi CRM komprehensif untuk menyederhanakan alur kerja harian, Wealthbox bisa menjadi pertimbangan.

Platform ini mengelola informasi klien secara menyeluruh, memberikan pembaruan mengenai peristiwa penting, dan terintegrasi dengan berbagai alat penting lainnya.

Antarmuka pengguna yang intuitif sangat membantu untuk menavigasi profil klien dengan mudah.

Selain itu, Wealthbox juga memiliki fitur pelacakan aktivitas media sosial, segmentasi klien, dan fungsi click-to-call yang terbukti efektif dalam membangun hubungan yang lebih kuat.

Kelebihan:

• Halaman catatan kontak yang lengkap, menampilkan semua panggilan, email, file, dan transaksi
• Fitur manajemen kontak yang efektif seperti custom fields, contact tags, grup, filter, dan lainnya
• Integrasi dengan berbagai perangkat lunak perencanaan keuangan dan manajemen portofolio
• Pembaruan aktivitas klien secara real-time
• Fitur pelacakan tugas dan acara yang kuat untuk mengelola seluruh siklus hidup klien

Kekurangan:

• Tidak tersedia fitur penagihan atau pembuatan faktur bawaan
• Pilihan template email dan desainnya terbatas

Harga:

• Mulai dari $45 per pengguna per bulan

Baca Juga: Rekomendasi 8 Aplikasi CRM Healthcare dan Fiturnya

5. AdvisorEngine CRM

Salah satu keunggulan AdvisorEngine CRM adalah kemampuannya dalam menciptakan dashboard yang komprehensif, sehingga memudahkan pelacakan hasil dan peningkatan kinerja.

Selain itu, ada juga fitur manajemen pengguna yang mempermudah pengelolaan operasional dan hak akses di seluruh organisasi.

Platform ini juga menyediakan antarmuka digital yang cerdas dan intuitif untuk mengelola portofolio klien serta mengotomatiskan operasional.

Kelebihan:

• Segmentasi pengguna di seluruh organisasi melalui sistem grup
• Mencatat informasi pengunjung situs web menggunakan formulir yang dapat disesuaikan
• Laporan kustom
• Alat portfolio rebalancing yang terintegrasi langsung

Kekurangan:

• Harga relatif lebih mahal dibandingkan CRM lain
• Antarmuka pengguna yang cukup kompleks, sehingga membutuhkan waktu untuk membiasakan diri

Harga:
$65 per pengguna per bulan

Baca Juga: Aplikasi CRM Manufaktur: Manfaat dan Rekomendasinya

6. Aplikasi UGRU CRM industri keuangan

Aplikasi UGRU CRM adalah solusi lengkap (all-in-one suite) untuk mendorong pertumbuhan industri keuangan secara signifikan.

CRM ini memiliki dashboard keuangan bawaan serta fitur seperti prediksi penjualan untuk menyederhanakan proses perencanaan keuangan.

Fitur unggul lainnya meliputi fact finder tingkat lanjut, manajemen prospek (lead management), pelacakan komunikasi, client portal, dan banyak lagi.

Kelebihan:

• Alat perencanaan keuangan tingkat lanjut yang sudah terintegrasi
• Fitur pemasaran seperti kampanye email massal, aplikasi email bawaan, dan analitik kampanye
• Client portal untuk memudahkan interaksi dan kolaborasi

Kekurangan:

• Kurva pembelajaran cukup tinggi bagi pengguna non-teknis
• Perangkat lunak terkadang mengalami gangguan

Harga:
Mulai dari $59 per bulan untuk 3 pengguna

Baca Juga: 10 Rekomendasi Alternatif Software CRM Zendesk

7. Redtail CRM

Dengan fokus pada manajemen klien, pelacakan aktivitas, dan pelaporan terperinci, Redtail menyediakan platform kerja sama tim yang solid sekaligus menjamin layanan pelanggan berkualitas tinggi.

Platform ini dilengkapi dengan otomasi alur kerja canggih untuk memastikan akuntabilitas serta mencegah terlewatnya tugas-tugas penting.

Kemampuannya dalam integrasi luas memungkinkan pertukaran data yang lancar dengan berbagai alat keuangan, sekaligus menghindari duplikasi data.

Kelebihan:

• Migrasi data yang mudah dari CRM populer lainnya
• Aplikasi mobile yang intuitif untuk bekerja secara fleksibel
• Mendukung kolaborasi tim dengan fitur penugasan tugas dan broadcast internal
• Meningkatkan efisiensi operasional melalui pencatatan, pelacakan interaksi klien, manajemen pipeline penjualan, dan sinkronisasi dua arah dengan Office365 dan Google

Kekurangan:

• Antarmuka pengguna terkesan ketinggalan zaman
• Fungsi pencarian kontak masih memerlukan peningkatan

Harga:
Mulai dari $39 per pengguna per bulan untuk maksimal 5 pengguna

Baca Juga: 8 Rekomendasi Aplikasi CRM Untuk Bisnis Kecil

8. Salesforce

Salesforce merupakan pemain lama di industri CRM yang menawarkan solusi terintegrasi untuk membantu industri keuangan berskala besar dalam bertumbuh, berinovasi, serta menjadi pusat kendali bagi pelanggan mereka.

Aplikasi ini menyimpan data kontak atau riwayat finansia dan juga memperkaya setiap interaksi dengan wawasan mendalam dan pengalaman yang saling terhubung.

Anda dapat dengan mudah menjadwalkan pertemuan, berkolaborasi dengan anggota tim, hingga mengidentifikasi peluang bisnis baru.

Kelebihan:

• Alat analisis data dan pengambilan keputusan yang mendalam untuk memahami pola klien
• Integrasi ekstensif dengan sistem lain, termasuk email dan media sosial
• Mampu menangani volume data besar secara efisien
• Fitur mobile yang lengkap untuk bekerja di mana saja

Kekurangan:

• Kurva pembelajaran cukup curam, terutama bagi pengguna non-teknis
• Biaya tinggi, terutama bagi bisnis kecil dan menengah

Harga:
Mulai dari $300 per pengguna per bulan

Baca Juga: Apa Itu Otomasi? Ini Manfaat dan Jenis-Jenisnya

Kesimpulan

Aplikasi CRM membantu industri keuangan mengelola data pelanggan secara terpadu, meningkatkan efisiensi operasional, memberikan layanan yang lebih personal, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang semakin kompleks.

Di tengah persaingan yang ketat dan ekspektasi klien yang terus bertambah, CRM membantu membangun kepercayaan dan loyalitas jangka panjang.

Karena itu, gunakan aplikasi CRM.ID yang memiliki fitur penyimpanan data pelanggan, tagging, hingga WhatsApp blast dan broadcast.

Jika Anda tertarik mencoba CRM.ID, Anda bisa menjadwalkan demo lewat tautan ini.