Rekomendasi 7 Aplikasi CRM Untuk Bisnis Asuransi

Mungkin lebih dari industri lainnya, keberhasilan bisnis asuransi sangat bergantung pada seberapa baik hubungan mereka dengan pelanggan.

Menurut Coveo, hanya dua interaksi negatif saja sudah cukup membuat sebagian besar pelanggan beralih ke bisnis asuransi pesaing.

Itulah sebabnya layanan pelanggan yang luar biasa sangat penting dalam industri asuransi.

Namun, banyak agen asuransi yang masih kesulitan memberikan pengalaman yang benar-benar memuaskan.

Karena itulah, bisnis asuransi membutuhkan aplikasi manajemen hubungan pelanggan (CRM) untuk memenuhi sekaligus melampaui harapan pelanggan.

Artikel ini akan menjelaskan manfaat aplikasi CRM untuk bisnis asuransi serta rekomendasi 7 aplikasi terbaiknya.

4 Tantangan yang Dihadapi Agen Asuransi

Menjadi seorang agen asuransi memiliki banyak tantangan tersendiri.

Berikut adalah beberapa tantangan umum serta bagaimana aplikasi CRM bisnis asuransi dapat membantu mengatasinya:

1. Beradaptasi dengan ekspektasi klien yang terus berkembang

Zaman sekarang, klien mengharapkan respons cepat dan layanan yang personal.

Aplikasi CRM membantu memahami preferensi klien, melacak saluran komunikasi, dan memberikan solusi yang tepat waktu.

Dengan begitu, agen asuransi tidak hanya mampu memenuhi, tetapi juga melampaui harapan klien.

2. Mengelola informasi klien

Melacak detail klien, pembaruan polis, dan tindak lanjut bisa terasa melelahkan, terutama saat harus menangani banyak klien sekaligus.

Kehilangan satu informasi penting saja dapat berarti kehilangan pelanggan yang berharga.

Dengan aplikasi CRM, semua data dapat terpusat sehingga mudah diakses dan diperbarui kapan saja.

Ibaratnya, Anda memiliki lemari arsip digital yang selalu rapi dan siap digunakan.

3. Proses manual yang lambat dan menghambat produktivitas

Tugas sederhana seperti memperbarui informasi pelanggan, meminta dokumen terkait, hingga mencari detail informasi dapat menyita banyak waktu kerja karyawan.

Aplikasi CRM dapat mengotomatisasi proses rutin ini sehingga tim bisa lebih fokus pada hal yang paling penting: membangun hubungan dan menutup penjualan.

4. Bersaing di pasar yang kompetitif

Bersaing di industri asuransi yang penuh dengan kompetisi memang tidak mudah. Agar menonjol dari pesaing Anda, kuncinya adalah memberikan layanan yang personal.

Dengan insight dari aplikasi CRM bisnis asuransi, agen dapat menyesuaikan pendekatan, memberikan rekomendasi yang relevan, serta menciptakan pengalaman yang berkesan bagi klien.

Hal ini memberikan bisnis asuransi Anda keunggulan kompetitif yang nyata.

Baca Juga: Software CRM Usaha Dagang: Tantangan dan Rekomendasinya

5 Manfaat Aplikasi CRM Untuk Bisnis Asuransi

1. Komunikasi yang lebih terpadu

Menurut riset PWC, hampir setengah dari pelanggan asuransi mengharapkan dukungan 24/7.

Aplikasi CRM bisnis asuransi menyediakan fitur manajemen kontak yang menyinkronkan berbagai saluran komunikasi seperti email, panggilan telepon, dan media sosial.

Dengan begitu, agen asuransi dapat melacak semua interaksi dengan klien secara menyeluruh.

Hal ini memastikan pengalaman pelanggan yang konsisten sekaligus mengurangi risiko miskomunikasi.

2. Meningkatkan kepuasan pelanggan

Memberikan layanan personal dapat meningkatkan keterlibatan pelanggan hingga 89%.

Dengan aplikasi CRM, bisnis asuransi dapat mengumpulkan dan menyimpan informasi detail tentang pelanggan, mulai dari preferensi, riwayat pembelian, preferensi komunikasi, hingga feedback.

Data ini memungkinkan agen untuk mempersonalisasi interaksi, menyesuaikan penawaran, serta memberikan rekomendasi relevan yang pada akhirnya meningkatkan kepuasan pelanggan.

3. Produktivitas yang lebih tinggi

Aplikasi CRM untuk bisnis asuransi membantu menyederhanakan banyak proses penjualan yang memakan waktu dan rentan terhadap kesalahan manusia.

Dengan otomatisasi tugas-tugas berulang seperti entri data dan follow up, agen asuransi bisa lebih fokus pada hal utama: menjual polis dan membangun hubungan dengan klien.

Otomatisasi ini secara signifikan meningkatkan tingkat produktivitas.

4. Pengambilan keputusan yang lebih baik

CRM memainkan peran penting dalam membantu agen asuransi mengumpulkan data pelanggan yang esensial dan mengubahnya menjadi insight yang dapat ditindaklanjuti.

Pendekatan berbasis data ini membekali agen dengan pengetahuan untuk membuat keputusan yang lebih tepat, mempersonalisasi interaksi, dan mendorong pertumbuhan penjualan.

5. Meningkatkan profit

Otomatisasi penjualan dan pemasaran dalam aplikasi CRM membantu membangun proses penjualan yang konsisten untuk membawa prospek melewati pipeline dengan lebih efektif.

Sistem CRM juga menyediakan insight berharga tentang target audiens, sehingga bisnis asuransi dapat merancang kampanye pemasaran serta strategi tindak lanjut yang lebih sesuai dengan calon klien ideal mereka.

Baca Juga: 10 Rekomendasi Aplikasi CRM Cloud untuk Bisnis Anda

Rekomendasi 7 Aplikasi CRM Untuk Bisnis Asuransi

1. CRM.ID

CRM.ID adalah aplikasi CRM asal Indonesia yang menyediakan layanan resmi WhatsApp API. Aplikasi ini bisa membantu Anda memperlancar pelayanan pelanggan, khususnya melalui WhatsApp.

Platform ini menawarkan fitur tanpa batasan (unlimited) dan harga berdasarkan penggunaan (per pesan), sehingga cocok untuk bisnis asuransi yang butuh komunikasi cepat ke banyak kontak.

Antarmukanya yang sederhana dan mirip WhatsApp juga memungkinkan Anda dan tim untuk mempelajarinya dengan cepat, tanpa menghabiskan waktu berhari-hari untuk belajar.

Kelebihan:

• WhatsApp Business API resmi tanpa biaya bulanan dan tanpa batasan jumlah agen, kontak pelanggan, dan pesan
• Antarmuka yang bersih dan menyerupai WhatsApp, sehingga tim Customer Service/agen baru bisa cepat terbiasa.
• Dukungan 1-on-1 tanpa batas (via Zoom) untuk onboarding dan pelatihan karyawan. Bantuannya lengkap mulai dari setup hingga penggunaan harian.
• Fitur pencarian dan pemfilteran riwayat percakapan yang otomatis tersimpan — memudahkan menemukan interaksi lama dengan klien, mengikuti jejak komunikasi polis, klaim, atau follow up.
• Nomor masking WhatsApp & centang hijau (verifikasi) tanpa biaya tambahan (jika memenuhi syarat), meningkatkan kepercayaan klien terutama di layanan yang menyangkut data sensitif asuransi.

Kekurangan:

• Biaya per pesan bisa menjadi tinggi jika volume pesan sangat besar setiap hari, terutama jika banyak aktivitas follow up rutin atau broadcast; perlu dihitung ROI-nya.
• Fitur laporan dan analitik mungkin tidak sedalam beberapa CRM internasional yang memiliki modul khusus untuk analisis risiko, retensi pelanggan (customer lifetime value), prediksi penjualan, dll.

Harga:

Tarif dasar Rp 40 per pesan untuk semua fitur, tanpa biaya langganan bulanan, termasuk gratis 1.000 percakapan WhatsApp per bulan sebagai credit awal.

2. Zendesk

Zendesk adalah CRM serbaguna yang unggul dalam mengintegrasikan layanan pelanggan dengan fungsi CRM.

Hal ini memungkinkan pengelolaan customer journey secara menyeluruh, mulai dari interaksi pertama hingga dukungan berkelanjutan.

Fokus Zendesk pada komunikasi klien dan penyelesaian masalah menjadikannya pilihan tepat bagi bisnis yang mengutamakan layanan pelanggan dan ingin memastikan setiap interaksi berjalan lancar serta efisien.

Keunggulan utama Zendesk adalah kemampuannya dalam komunikasi omnichannel, yang memungkinkan pengelolaan semua interaksi—baik melalui email, chat, telepon, maupun media sosial—dalam satu platform.

Kelebihan:

• Integrasi customer support langsung dengan fungsi CRM untuk menjaga kepuasan klien
• Komunikasi omnichannel melalui email, chat, telepon, dan media sosial yang membuat manajemen klien lebih efisien
• Sales pipeline yang dapat disesuaikan sesuai alur kerja agensi asuransi
• Otomatisasi tugas berulang seperti follow-up yang menghemat banyak waktu

Kekurangan:

• Untuk bisnis asuransi kecil tanpa tim khusus IT, Zendesk bisa terasa rumit
• Fitur lanjutan cukup mahal, terutama jika Anda mencari opsi yang murah

Harga: Mulai dari $19/pengguna/bulan.

3. Monday CRM

Monday CRM adalah pilihan ideal bagi bisnis asuransi yang membutuhkan fleksibilitas maksimal dalam mengelola alur kerja.

CRM ini menawarkan platform yang sangat dapat disesuaikan untuk melacak prospek, mengelola data klien, dan mengoordinasikan kerja tim.

Salah satu fitur unggulannya adalah manajemen alur kerja visual. Visual board memudahkan pelacakan tugas dan proyek, membantu menjaga organisasi serta kontrol atas beban kerja.

Hal ini sangat bermanfaat di industri asuransi yang serba cepat, di mana melacak banyak klien dan polis sekaligus bisa terasa membingungkan.

Kelebihan:

• Manajemen alur kerja visual untuk memudahkan pelacakan tugas dan proyek
• Integrasi mulus dengan berbagai tools lain sehingga aliran data antar platform lebih mudah
• Kolaborasi real-time agar seluruh tim tetap sinkron
• Otomatisasi tugas rutin agar lebih fokus pada aktivitas strategis

Kekurangan

• Proses kustomisasi memiliki learning curve
• Pilihan kustomisasi terbatas untuk laporan dan analitik lanjutan

Harga: Mulai dari $9/pengguna/bulan.

Baca Juga: 7 Rekomendasi Aplikasi CRM Terbaik Untuk Bisnis Logistik

4. Salesmate

Salesmate unggul sebagai CRM untuk bisnis asuransi yang berfokus pada optimalisasi manajemen prospek.

Aplikasi ini menyediakan semua tools yang Anda perlukan untuk menangkap, membina, dan mengonversi prospek.

Salah satu fitur utamanya adalah manajemen prospek lanjutan dan kemampuan mengelola database pelanggan.

Platform ini dirancang untuk membantu agen selalu memantau setiap prospek sehingga tidak ada peluang yang terlewat.

Kelebihan:

• Manajemen prospek lanjutan untuk menangkap dan membina prospek (krusial dalam industri asuransi)
• Pipeline visual untuk memantau posisi peluang sehingga tidak ada yang terlewat
• Fitur panggilan bawaan langsung dari CRM lengkap dengan rekaman dan catatan
• Analitik detail untuk terus menyempurnakan proses penjualan

Kekurangan

• Tidak menawarkan kustomisasi sebanyak CRM lain
• Butuh waktu untuk membiasakan diri dengan semua fitur, terutama bagi pengguna baru CRM

Harga: Mulai dari $29/pengguna/bulan.

5. Kylas CRM

Aplikasi Kylas CRM dirancang untuk bisnis asuransi yang sedang bertumbuh.

Jika tujuan Anda adalah mengembangkan operasi bisnis, Kylas menyediakan tools untuk mengelola pertumbuhan secara efektif.

Salah satu keunggulan terbaik Kylas CRM adalah skalabilitasnya. Kylas CRM menyediakan fitur untuk mengelola basis klien yang lebih luas, alur kerja yang lebih kompleks, serta tim yang lebih besar.

Fitur otomatisasi penjualan yang komprehensif juga memungkinkan otomatisasi lebih banyak proses, sehingga tim bisa fokus pada penutupan transaksi dan melayani klien.

Kelebihan:

• Otomatisasi penjualan yang komprehensif untuk membantu tim fokus menutup transaksi, bukan pada pekerjaan administratif
• Tools kolaborasi tim untuk menjaga produktivitas dan keselarasan kerja
• Dashboard yang dapat disesuaikan agar menampilkan metrik paling relevan untuk agensi
• Kylas CRM tumbuh bersama bisnis, sangat cocok untuk operasi yang sedang berkembang.

Kekurangan:

• Dibanding CRM besar lainnya, opsi integrasi Kylas lebih terbatas
• Fitur laporan memadai, tetapi mungkin kurang untuk agensi besar dengan kebutuhan kompleks

Harga: Mulai dari $250/pengguna/bulan.

Baca Juga: 6 Aplikasi CRM Untuk Kelola Customer Database

6. noCRM.io

noCRM.io adalah aplikasi yang mengutamakan kesederhanaan, sehingga cocok untuk bisnis asuransi yang menginginkan tool yang praktis dan tidak ribet.

Platform ini meminimalisir beban administratif sehingga agen bisa lebih fokus pada penjualan dan membangun hubungan dengan klien.

Jika Anda mencari aplikasi CRM bisnis asuransi yang mudah dipasang dan digunakan, noCRM.io adalah pilihan yang sangat tepat.

Antarmuka noCRM.io sederhana sehingga ideal untuk agen asuransi yang sibuk dan tidak memiliki waktu untuk mempelajari sistem yang kompleks.

Kelebihan:

• Manajemen prospek yang efektif, memastikan tidak ada peluang yang terlewat
• Menyesuaikan sales pipeline dengan proses penjualan agensi
• Antarmuka sederhana sehingga mudah digunakan tanpa perlu pelatihan mendalam
• Proses setup cepat, sangat cocok untuk agen asuransi dengan jadwal padat

Kekurangan:

• Kekurangan fitur lanjutan yang mungkin dibutuhkan agensi besar
• Pilihan integrasi terbatas dibanding CRM lain yang lebih komprehensif

Harga: Mulai dari $18/pengguna/bulan.

7. BIGContact

BIGContacts adalah aplikasi CRM yang sangat cocok untuk bisnis asuransi skala kecil hingga menengah.

Platform ini menawarkan rangkaian fitur lengkap seperti manajemen kontak, email marketing, dan otomatisasi penjualan.

Salah satu hal yang paling menonjol dari software ini adalah skalabilitasnya.

BIGContacts dapat beradaptasi dengan kebutuhan bisnis, entah itu yang baru berdiri atau yang sudah mapan.

Kelebihan:

• Fitur email marketing bawaan untuk menjaga komunikasi tetap tepat sasaran dan nurturing prospek secara efektif
• Menyesuaikan alur kerja dengan kebutuhan spesifik agensi, sehingga mengurangi tugas manual
• Fitur laporan untuk memantau metrik bisnis utama
• Layanan dukungan yang responsif

Kekurangan:

• Tidak tersedia versi unduhan atau on-premise
• Tidak ada account manager khusus untuk paket gratis (hanya tersedia di paket berbayar)

Harga: Tersedia paket gratis untuk tim kecil dan paket berbayar mulai dari $9,99/bulan.

Baca Juga: Rekomendasi Aplikasi CRM Untuk Bisnis Konstruksi

Kesimpulan

Memilih aplikasi CRM yang tepat menjadi faktor krusial dalam meningkatkan kinerja bisnis asuransi.

Dengan CRM, agen dapat mengelola data nasabah, memantau interaksi, hingga membangun komunikasi yang lebih personal untuk menjaga loyalitas klien.

Hal ini tidak hanya membantu mempercepat proses kerja, tetapi juga meningkatkan kepercayaan dan kepuasan nasabah.

Salah satu solusi yang bisa Anda pertimbangkan adalah aplikasi CRM.ID. Dengan dukungan WhatsApp API resmi, sistem pencatatan interaksi otomatis, serta fleksibilitas biaya yang transparan, CRM.ID memungkinkan agensi asuransi untuk lebih mudah menjalin komunikasi dengan nasabah sekaligus menjaga efisiensi operasional.

Yuk, coba CRM.ID lewat tautan ini!